KYC, Know Your Customer yani Muşterini Tani kelimelerinin İngilizce baş harflerinden oluşmaktadır. Temelde gunumuzde en cok kripto para borsalarında kullanılmaktadır. Ayrıca ceşitli projelere katılım icin onay niteliğinde talep edilebilmektedir.

KYC işlemi hem muşteriyi hem de KYC talep eden firma, borsa vs. Adli durumlarda guvence altına almak maksadıyla uygulanan bir yontemdir. Ancak guvenilir olmayan yerlerde yapılan KYC işlemi kimlik hırsızlığı sonucları da doğurabilmektedir. Ozellikle kripto para borsalarında gunumuzde uygulanan KYC işlemi, olası kara para aklama vb. Adli suclara yonelik şikayetlerin muhattabının bulunabilmesi ve muşteri guvenliğini sağlamak icin uygulanmaktadır.

KYC işlemi esnasında coğunlukla muşterinin kendini, kimlik bilgileriyle beraber kanıtlaması istenir. Bu işlem sadece bilgilerin verilerek yapılabileceği gibi kimlik fotoğrafı ya da kimlikle selfie hatta ikamet bilgilerinin kanıtlanmasına varana kadar ceşitli yontemlerle de yapılabilir. Elbette KYC ne kadar zorlaşırsa muşteri ve firma guvenli o olcude garantiye alınmış olur. Ayrıca hesap calınması, hesap şifresinin kaybedilmesi ya da şifre yenilenebİlecek tum kanalların ceşitli sebeplerle kaybedilmesi durumunda bile KYC sonucu verilen bilgilerle kimlik bilgileriniz kanıtlanabilir ve hesabınıza erişiminiz sağlanabilir.

Muşterinin guvenliğini arttırmak ve hesapların calınabilmesi onlemek maksadıyla bir cok kripto para borsası tarafından 2FA ile eposta, SMS gibi ekstra doğrulama yontemleri de kullanılmaktadır. Sadece Borsalar icin gecerli değil bu durum. Bir bankanın uygulamasına ya da İnternet sitesi uzerinden hesabınıza girmek istediğinizde de SMS ile doğrulama talep edilmektedir. Yani halihazırda doğrulama yontemlerinin buyuk bir kısmını hayatımızın her kesime entegre etmiş haldeyiz.

Ozetlersek KYC işlemi ozunde faydalı bir işlem olmakla beraber, guvenilir olmayan kanallara yapılan KYC işlemi zor durumlarla karşılaşmamıza sebep olabilir. Hangi kanalın guvenilir olup hangisinin olmadığı şu şekilde acıklayabilirim sanırım; bir markette kredi kartı kullanırken kimlik doğrulama istendiğinde en fazla ucundan cıkarıp ad soyadınızı kanıtlarsınız ama işin icerisine bankalar ya da resmi kurumlar girdiğinde kimliğinin fotokopisiyle başvurursunuz. Sonucta o bankanın ya da kamu kurumunun veri tabanından da bu bilgilerin sızması mumkundur. Ancak diğer herşey ile kıyaslandığında bu tip kuruluşlara olan guven daha fazladır. Kripto para dunyasında da KYC işlemi yaparken bunları dikkate alın derim.