Yasa dışı yollardan gelen parayı cevrim ici sipariş edilen sahte urunlere odeme yaparak yasalmış gibi gostermek, kara para aklamanın yollarından biri. Bircok kara para aklama yontemi bulunsa da Dilan ve Engin Polat ile gundeme gelen “Mail order yontemi nedir ve yasal olmayan şekilde para gonderimi nasıl yapılır?” sorularını cevapladık.
İceriğe devam etmeden once tabii ki bunun bir suc teşkil ettiğini, ciddi cezaların olduğunu da belirtelim.
Mail order ile kara para aklama iddiaları
İş insanı Muhammet Yakut, Dilan Polat'ın servetinin nereden geldiğine dair iddialarda bulundu. Yakut'a gore Dilan Polat, kuyumculuk dukkÂnları uzerinden mail order yontemi ile para aklıyordu. Polat cifti, kazandıkları her paranın vergisini kazandığına dair acıklamalarda bulundu ve iddiaları yalandı. Gerekli incelemeler yapılsa da hÂlen Muhammet Yakut'un soyledikleri doğrulanmadı.
Kredi kartı ile odemeyi kolaylaştıran mail order nedir?
Mail order ile kara para aklamaya gecmeden once mail order ’ın ne olduğunu acıklayalım. Kredi kartı ile odeme yapma yontemlerinden biri olan mail order; kredi kartı hasar aldığında, POS cihazında internet/elektrik kesintisi olduğunda veya kredi kartı yanınızda olmadığında odeme yapabileceğiniz bir yontem.
POS cihazı ile aynı ortamda olmasanız bile mail order yontemi ile odeme yaparak alışverişlerinizi daha kolay hale getirebilirsiniz. Tabii ki bunun icin kredi kartınızın mail order odeme yontemine acık olması gerekiyor. İnternet bankacılığı, muşteri hizmetleri veya internet bankacılığından kredi kartınızı, bu odeme yontemine actırabilirsiniz.
Mail order ile odeme nasıl yapılır?
POS cihazının yanındaysanız ancak fiziksel olarak cekim yapılmıyorsa kredi kartı numarası, son kullanma tarihi ve guvenlik kodu manuel girilerek odeme yapılabilir. Bir diğer yontem ise form kullanmak. Mail order formu uzerinde kredi kartı sahibinin kimlik bilgileri, kredi kartı bilgileri ve odeme tutarı yazar. Muşterinin imzasının olduğu form ile işletmeler odemeyi alabilir.
Form doldurulması veya bilgilerin işletme ile paylaşılması mail order ’ın dezavantajları arasında sayılabilir. Bunun icin de hem işletme hem de muşteri kendini korumaya almalıdır.
Nasıl oluyor da olmayan urune odeme yapılıyor?
Son donemlerde ulkemizde giderek yaygınlaşan kara para aklama yontemleri arasındaki mail order, posta ve cevrim ici yollarla illegal parayı, legal hale ceviriyor. Gercekte sipariş edilmemiş urunler icin odeme yapmak veya sahte faturalar kesmenin yer aldığı bu yontem de kendi icerisinde farklı yolları barındırıyor.
Sipariş edilmemiş urunler sipariş edilmiş gibi gosterilerek para aktarımı yapılıyor. Urunler daha sonrasında iade ediliyor (guya) ve sahte fatura kesilecek para alınıyor. Bir diğer yontem ise sahte urunleri satın almak ve sonrasında bu urunleri gercek urunler gibi satmak. İllegal paranın aktarıldığı bir diğer yontem de sahte faturalar kesmek. Sahte fatura keserek kara paranın sahibinden para talep ediliyor. Boylelikle kişi/şirket, alışveriş yapmış gibi parayı fatura kesen kişi/şirkete aktarıyor.
Mail order ile kara para aklamak nasıl bu kadar olay oluyor?
İnternetin ozellikleri ve gucu, bu konuda kara para aklayıcılara avantaj sağlıyor. Odeme yapan kişinin kimliğinin tespit edilememesi ve kimliğinin doğrulanması icin herhangi bir olanağın bulunmaması işi kolaylaştırıyor. Para gonderme işleminin nereden gercekleştiğinin bilinmemesi, yapılan işlemler icin herhangi bir kaydın tutulmaması da mail order yontemini kara para aklamak isteyenler icin avantajlı hale getiriyor.
Mail order ile odeme yapacaksanız form gonderdiğiniz ve bilgilerinizi paylaştığınız kurumlara dikkat etmenizde, kredi kartı limitlerinizi belirleyerek kendinizi guvenceye almanızda fayda var.
Webtekno'yu Threads'de takip et, haberleri kacırma