KYC, finansal hizmet sağlayıcıların yasalara göre uyması gereken bir görevdir. Bu kontrollerin temel amacı, yasa dışı faaliyetlerin finansmanı ve bunun sonucunda ortaya çıkan kara para aklama ile mücadele etmektir. KYC’nin kara para aklamayla mücadele sisteminin en önemli unsurlarından biri olması, onu özellikle kripto para birimleri için önemli bir koruma haline getiriyor. Binance gibi sağlayıcılar ve finans kurumlarının, müşterilerini ve müşteri varlıklarını korumak için katı KYC prosedürlerini uygulamaları giderek daha fazla talep ediliyor.

KYC Nedir?

Bir kripto para borsasında hesap açtıysanız, KYC doğrulamanız olmalıdır. KYC, finansal hizmet sağlayıcıların müşterilerini destekleyen bilgileri toplamasını gerektirir. Örneğin bunun için bir kimlik belgesi veya banka ekstresi kullanılabilir. AML yasaları gibi, KYC politikaları da kara para aklama, terörün finansmanı, dolandırıcılık ve yasa dışı para transferleriyle mücadeleye yardımcı olur.

KYC genellikle reaktif olmaktan ziyade proaktif bir yaklaşımdır. Birçok finansal hizmet sağlayıcı, müşterilerin finansal işlemler yapmasına izin vermeden önce, kayıt işlemi sırasında müşterilerinin bilgilerini toplar. Bazı durumlarda KYC olmadan hesap oluşturulabilir ancak hesapla yapılabilecekler sınırlıdır. Örneğin Binance, kullanıcıların bir hesap açmasına izin verir ancak KYC tamamlanana kadar alım satımı yasaklar.

KYC aşamasında sizden şu bilgiler istenebilir:

• Resmi kimlik belgesi
• Sürücü belgesi
• Pasaport

Müşterinin kimliğini doğrulamanın yanı sıra, konumunu ve adresini doğrulamak da önemlidir. Kimlik belgeniz, adınız ve doğum tarihiniz gibi temel bilgileri sağlar, ancak örneğin vergi borcunuzu belirlemek için başka bilgiler gereklidir. Muhtemelen birkaç KYC prosedüründen geçmeniz gerekecek. Çoğu zaman, finansal hizmet sağlayıcıların da müşterilerine bir noktada geri ödeme yapmaları gerekir.

KYC Mevzuatını Kim Düzenler?

KYC prosedürleri ülkeden ülkeye farklılık gösterir, ancak uluslararası onay ve ayar gereklidir. Amerika Birleşik Devletleri’ndeki 2001 tarihli Banka Gizliliği ve Vatanseverlik Yasası, mevcut AML ve KYC sistemlerinin çoğunu kurdu. Avrupa Birliği (AB) ve Asya-Pasifik ülkeleri kendi standartlarını geliştirmiştir, ancak birçok yasa Amerika Birleşik Devletleri ile paylaşılmaktadır.

AB Kara Para Aklamayı Önleme Yönergesi (AMLD) ve PSD2 düzenlemeleri, AB ülkeleri için genel bir çerçeve sağlar. Küresel düzeyde, uluslararası işbirliği ve düzenleyici koordinasyon, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından yönetilmektedir.

Anonim olmaları nedeniyle, suçlular genellikle kripto para birimlerini yasa dışı olarak kullanır ve vergi kaçakçılığı yapar. Kripto paralar için yasaların geliştirilmesi, kriptonun genel itibarının artmasına ve ödenecek verginin toplanabilmesine olanak sağlıyor. Kripto para endüstrisinde KYC kontrollerinin önemli olmasının üç ana nedeni vardır:

1. Blockchain işlemleri değişmezdir. Bir hata yaparsanız, size yardımcı olacak bir yönetici yoktur. Bu, paranın çalınabileceği veya yatırım yapılabileceği ve geri alınamayacağı anlamına gelir.
2. *Kripto para birimleri anonimdir (takma adlar kullanılır). Bir kripto cüzdanı açmak için herhangi bir kişisel bilgi paylaşmanıza gerek yoktur.
3. *Birçok ülkede kriptonun vergi yasaları ve düzenlemeleri hala belirsiz.

KYC, bir hesap oluşturmak için gereken süreyi artırsa da, net faydalar sağlar. Ortalama müşteriler onları görmeyebilir, ancak KYC’nin paranızı koruma ve suçla mücadelede büyük etkisi vardır.

KYC’nin Faydaları Nelerdir?

Anonim olmaları nedeniyle, suçlular genellikle kripto para birimlerini yasa dışı olarak kullanır ve vergi kaçakçılığı yapar. Kripto paralar için yasaların geliştirilmesi, kriptonun genel itibarının artmasına ve ödenecek verginin toplanabilmesine olanak sağlıyor. Kripto para endüstrisinde KYC kontrollerinin önemli olmasının üç ana nedeni vardır:

1. Blockchain işlemleri değişmezdir. Bir hata yaparsanız, size yardımcı olacak bir yönetici yoktur. Bu, paranın çalınabileceği veya yatırım yapılabileceği ve geri alınamayacağı anlamına gelir.
2. Kripto para birimleri anonimdir (takma adlar kullanılır). Bir kripto cüzdanı açmak için herhangi bir kişisel bilgi paylaşmanıza gerek yoktur.
3. Birçok ülkede kriptonun vergi yasaları ve düzenlemeleri hala belirsiz.
4. KYC, bir hesap oluşturmak için gereken süreyi artırsa da, net faydalar sağlar. Ortalama müşteriler onları görmeyebilir, ancak KYC’nin paranızı koruma ve suçla mücadelede büyük etkisi vardır.

KYC ve Merkeziyetsizlik

En başından beri, kripto para birimleri özgürlüğe ve aracıların yokluğuna odaklandı. Daha önce de belirttiğimiz gibi, herkes kişisel bilgilerini paylaşmadan bir cüzdan oluşturabilir ve kripto tutabilir. İşte tam da bu nedenlerle kriptografi para transferinde popüler bir yol haline geldi.

Hükümetler ve düzenleyiciler, müşterilerini KYC doğrulamasına tabi tutmak için genellikle değişiklikler gerektirir. Kripto cüzdanlarına zorunlu KYC uygulamak çok zor olsa da fiat parayı kriptoya çeviren servisler bunun için uygundur. Bazı yatırımcılar amaç uğruna kripto para birimleriyle ilgilenirken, diğerleri daha çok temel kripto ilke ve hizmetlerine odaklanıyor.